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签发空头支票的处罚签发空头支票罚款吗罚款

2019/05/15 来源:唐山信息港

导读

1 : 签发空头支票罚款吗,罚款标准是怎样的支票因其可流通的特点,渐渐成为经济活动的主角。但是支票的使用进程中常常会出现问题,比如空头支

1 : 签发空头支票罚款吗,罚款标准是怎样的

支票因其可流通的特点,渐渐成为经济活动的主角。但是支票的使用进程中常常会出现问题,比如空头支票的签发。那末空头支票罚款标准是怎样的呢?律师365为您整理了这篇文章,希望帮助您解决遇到的问题。

1、空头支票罚款标准是怎样的

空头支票,是指支票持有人要求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法安排的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付终了止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票欺骗财物的,要依法追究刑事。如果签发空头支票欺骗财物的行动情节轻微,不构成犯法,票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。《票据管理实行办法》第3101条规定,“签发空头支票或签发与其预留的签章不符的支票,不以欺骗财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。中国人民银行及其分支机构根据上述规定对空头支票的出票人予以处罚,逾期不缴纳的,人民银行及其分支机构可采取逐日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制履行等措施。持票人有权要求出票人赔偿支票2%的赔偿金。

2、空头支票的防范措施

1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。诚信是现今商贸领域存在的问题之1,很多欺骗分子通过1系列的假装,给人1种守合同、讲信誉的表象,经常使用的伎俩是在进行小额交易时,基本都很讲信誉,都以现金实行,通过数次的小额交易,变成“老客户”欺骗信任后,以支票的情势,而且数额通常较大,如果出现此类情况,应特别谨慎。

2、坚决不收远期支票。票据法第9101条规定:“支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。”所以说,远期支票本身是背法的,要坚决拒收远期支票。

3、及时举报。1旦发现收到的支票到银行没法兑现,属于“空头”支票时,要及时向人民银行办公室、法律中心举报,便于银行及时进行处罚。

4、实时贴现,防打时间差。欺骗份子1般在开支票时都做好货主查询的准备,出票人账户上都有足够的余额,但当持票人去贴现时,却发现余额不足的现象。关键就是欺骗份子在打“时间差”,通常把交易提货的时间设在将近下班时,特别是下午4点至5点钟,或是星期5的下午,欺骗份子在银行下班前将出票账户上的资金转走,使开出的支票没法贴现。

在上文已为您详细的介绍了空头支票罚款的相干知识,相信您对空头支票已有了1定的了解,如果您的问题还没有得到解决,请您来电咨询律师365,我们的律师将会根据您的具体情况为您详细解答。

2 : 签发空头支票的后果有哪些

签发空头支票侵害了持票人的利益,是法律所制止的行动。那末签发空头支票的后果是什么?要承担甚么样的法律呢?律师365将在下文为您详细介绍这方面的问题,希望帮助您解决遇到的问题。

1、签发空头支票的后果

空头支票,是指支票持有人要求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法安排的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付终了止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票欺骗财物的,要依法追究刑事。如果签发空头支票欺骗财物的行动情节轻微,不构成犯法,票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。针对签发空头支票的行动,政府专门规定了相干的处罚制度。

1、规定对空头支票背规行动实行行政处罚。《中国人民银行关于对签发空头支票行动实行行政处罚有关问题的通知》明确切施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚根据和标准为《票据管理实行办法》第3101条“签发空头支票或签发与其预留的签章不符的支票,不以欺骗财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的规定;《中国人民银行关于对签发空头支票行动实行行政处罚有关问题的通知》明确空头支票的罚款,由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳,逾期不缴纳的,人民银行及其分支机构可采取逐日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强迫履行等措施。

2、建立了空头支票背规行动的“黑名单”制度。为了加大对空头支票监管的力度,人民银行分支行建立签发空头支票“黑名单”制度,并将有关背规信息定期向同1票据交换区域内的银行进行通报。

3、明确监督管理的职责。人民银行总行负责空头支票处罚制度的制定和监督实行;人民银行分支行负责本辖区内空头支票行政处罚的组织实行;出票人开户银行负责报告签发空头支票背规行动、代为投递有关法律文书等;罚款代收机构负责罚款的收缴。

4、强化了背规。《中国人民银行关于对签发空头支票行动实行行政处罚有关问题的通知》根据事权划分,规定了罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人3方的背规。罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的,中国人民银行及其分支机构依照《金融背法行动处罚办法》的有关规定给予处罚,情节严重的,追究其高级管理人员及直接人的行政;出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行动的,由人民银行责令改正,逾期不改、情节严重的,追究其高级管理人员及直接人的行政;对多次签发空头支票的出票人,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

2、空头支票处罚决定的申辩

行政处罚决定作出以后,被处罚人享有申辩的权利,空头支票申辩书的内容:

1、首先应阐明导致空头支票的缘由,并具体说明有关事实;(如:由于银行职员操作失误,致使支票提交两次,第2次扣款时,余额不足,造成我公司签发空头支票,)

2、然后根据该事实和缘由援用有关法律规定,阐明应免予处罚的法律根据;

3、,在情势上要表明今后将杜绝此类行动的决心,或论述已对有关失职人员进行了处理或自查自纠等内容。

申辩书并没有1个固定的格式,主要把事情的原委写清楚便可。用语要恳切、谦恭,并表示以后不会再产生类似事情。

以上就是为您整理的有关空头支票处罚的相干知识,如果您的问题还没有得到解决,您可以登陆律师365站取得详细解答。

3 : 14关于对背法签发空头支票行动实行行政处罚若干问题的实行意见

关于对背法签发空头支票行动

实行行政处罚若干问题的实行意见(试行)

银发[2010]88号

中国人民银行各级机构(以下简称人民银行)依法对签发空头支票或与预留银行签章不符支票行动实行行政处罚的,应当根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)肯定的“处罚与教育相结合”的原则,和《行政处罚法》第2107条和第3108条的有关规定,参照本实行意见处理。(]

1、以下情形属于《行政处罚法》第2107条第1款第(1)项规定的“主动消除或减轻背法行动危害后果的”情形,可以对出票人减轻行政处罚:

(1)出票人第1次签发空头支票或与预留银行签章不符支票,在银行退票后能主动、及时支付票款,但未获得收款人体谅的,可以给予支票票面金额1%但不低于300元的罚款;

(2)出票人第2次签发空头支票或与预留银行签章不符支票,并且在银行退票后能主动、及时支付票款,可以给予支票票面金额2%但不低于400元的罚款;

(3)除本实行意见规定的不予行政处罚的情形外,出票人第3次签发空头支票或与预留银行签章不符支票,并且在银行退票后能主动、及时支付票款,可以给予支票票面金额3%但不低于500元的罚款;

出票人有上述情形的,应当在人民银行行政处罚意见告知后依法进行陈说申辩,并提供相干证据,经人民银行审查情况属实的,依前款规定减轻行政处罚;

2、以下情形属于《行政处罚法》第2107条第2款规定的“背法行动轻微并及时纠正,没有造成危害后果的”情形,可以对出票人不予行政处罚:

(1)支票提示付款期内出票人预留银行签章变更造成预留银行签章不符的支票,并且在银行退票后出票人主动、及时支付票据款的;

(2)出票人第1次签发空头支票或与预留银行签章不符支票,在银行退票后能主动、及时支付票款,并且获得收款人体谅的;

(3)出票人签发以自己为收款人的支票时,因其工作失误,导致该支票成为空头支票或与预留银行签章不符支票,并且该支票未经背书转让的;

出票人有上述情形的,应当在人民银行行政处罚意见告知后依法进行陈说申辩,并提供相干证据,经人民银行审查情况属实的,依前款规定不予行政处罚;

3、以下情形属于《行政处罚法》第3108条第1款第(3)条规定的“背法事实不能成立的”情形,对出票人不得给予行政处罚:

(1)商业银行或其他金融机构(以下简称银行)在处理同1场票据交换提回的票据时,先处理支票等借方票据(应付款项),后处理贷方票据(应收款项),使出票人签发的支票没法兑付而退票,并且货方票据入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的;

(2)由于银行办理结算业务中的过失或支付清算系统故障等缘由,使出票人的应收款项不能及时入账,造成出票人签发的支票没法兑付而退票的;

(3)出票人签发支票后,因其银行结算账户的存款被司法机关和其他有权机关冻结或或扣划,使出票人签发的支票没法兑付而退票的。但是出票人明知其银行结算账户的存款已被冻结或扣划仍签发支票的除外;

(4)出票人的支票因被骗、被抢、被盗、遗失后被他人冒用造成支票没法兑付或与预留银行签章不符的。

出票人有上述情形的,应当在人民银行行政处罚意见告知后依法进行陈说申辩,并提供 1

出票人签发空头支票 14关于对背法签发空头支票行动实行行政处罚若干问题的实行意见

相干证据,经人民银行审查情况属实的,依前款规定不得给予行政处罚。(]

除本实行意见规定的上述情形外,出票人签发空头支票或与预留签章不符支票的,依照《票据管理实行办法》(中国人民银行令[1997]第2号发布)的规定,给予支票票面金额5%但不低于1000元的罚款。

4、空头支票的判断时点和肯定空头支票或与预留银行签章不符支票背法次数的方法;

(1)空头支票是指出票人的支票票面金额超过其体付款时在付款人处实有的存款金额。付款时是指付款银行提回支票进行支票业务处理的时点。

(2)出票人签发空头支票或与预留银行签章不符支票的背法次数按以下方法计算: 对出票人在同1日出票签发的空头支票或与预留银行签章不符的支票,不管支票是不是为多张,均按出票人1次背法认定。

人民银行对出票人同1次背法中触及的多张支票进行处理,在计算其票面金额时,应当按各张支票票面金额的总和计算。

5、本实行意见仅适用于人民银行依法对签发空头支票或预留银行签章不符支票行动实行的行政处罚。

6、本实行意见自文到之日起试行。

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4 : 谷歌、惠普等巨头在专利战中支持3星 称处罚太重

3星智能

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法庭之友意见书称,现代技术非常复杂,包括大量部件,其中许多部件能被利用在不同类型产品中。如果使用其中任何1个部件就会招致被起诉侵犯专利,那末所有公司都会被判侵犯专利,创新将被抹杀,某1功能,多是由1款产品包括的数百万行代码中的数行代码实现的,只出现在产品的特定用处中,或只显示在数百个显示画面中的1个画面中。即使侵权元素对用户来说无关紧要,陪审团的判决也会使得设计专利所有人获得产品或平台带来的全部利润。

今年早些时候,美国联邦巡回上诉法院把3星需要支付的赔偿款由9.3亿美元削减至5.48亿美元。3星6月份要求法院重新评估其判决,由于判决将使它把侵权Galaxy带来的全部利润赔偿给苹果。Facebook、谷歌和戴尔等科技巨头的支持可能提高法院在重审该案时做出对3星有益判决的可能性。(编译/霜叶)5 : 谷歌、惠普等巨头在专利战中支持3星 称处罚太重

据科技站THE VERGE报道,苹果和3星自2011年以来就1直在大打专利战,而且迄今还没有化干戈为玉帛。谷歌、Facebook、惠普等硅谷科技巨头7月1日提交了1份法庭之友意见书,对法院做出的不利于3星的判决提出了抗议。

苹果初指控3星侵犯了其多项专利,抄袭包括圆角设计、多点触摸手势和滑动缩放在内的iPhone智能关键功能。但上述硅谷科技巨头认为,不利于3星的判决将导致荒谬的后果,给每一年在技术和组件研发上投入数10亿美元的公司造成毁灭性打击。

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法庭之友意见书称,现代技术非常复杂,包括大量部件,其中许多部件能被利用在不同类型产品中。如果使用其中任何1个部件就会招致被起诉侵犯专利,那末所有公司都会被判侵犯专利,创新将被抹杀,某1功能,多是由1款产品包括的数百万行代码中的数行代码实现的,只出现在产品的特定用途中,或只显示在数百个显示画面中的1个画面中。即便侵权元素对用户来说无关紧要,陪审团的判决也会使得设计专利所有人取得产品或平台带来的全部利润。

今年早些时候,美国联邦巡回上诉法院把3星需要支付的赔偿款由9.3亿美元削减至5.48亿美元。3星6月份要求法院重新评估其判决,由于判决将使它把侵权Galaxy带来的全部利润赔偿给苹果。Facebook、谷歌和戴尔等科技巨头的支持可能提高法院在重审该案时做出对3星有益判决的可能性。

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